Conseiller en gestion de patrimoine
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est un professionnel qui analyse l'ensemble de votre situation patrimoniale (immobilier, placements, fiscalité, prévoyance) pour élaborer une stratégie sur mesure. Il intervient en coordination avec le notaire pour optimiser la transmission, la protection et le développement de votre patrimoine.
Quand faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Vous souhaitez réaliser un bilan patrimonial complet avant un investissement immobilier
Vous préparez votre retraite et voulez optimiser vos revenus futurs
Vous cherchez à structurer la transmission de votre patrimoine à vos enfants
Vous disposez d'une somme importante à investir et cherchez la meilleure allocation
Vous voulez réduire votre pression fiscale grâce à des dispositifs légaux
Documents et prestations
Voici les principaux documents et prestations que vous pouvez attendre d'un conseiller en gestion de patrimoine dans le cadre de vos démarches notariales.
Tarifs indicatifs
Un bilan patrimonial coûte entre 500 et 3 000 euros selon la complexité. Les CGP indépendants facturent entre 150 et 300 euros de l'heure. Certains CGP se rémunèrent uniquement par les commissions sur les produits financiers placés (0,5 à 1 % par an des encours).
Ces tarifs sont donnés à titre indicatif et peuvent varier selon votre localisation, la complexité de votre dossier et le professionnel choisi. Demandez toujours un devis personnalisé.
Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?
Privilégiez un CGP indépendant certifié CIF (Conseiller en Investissements Financiers) inscrit à l'ORIAS pour garantir l'impartialité de ses conseils
Exigez la transparence sur le mode de rémunération : honoraires, commissions ou mixte. Un CGP rémunéré en honoraires a moins de conflits d'intérêts
Assurez-vous que le CGP travaille en réseau avec des notaires, avocats et experts-comptables pour une approche globale
Demandez des références clients et vérifiez son ancienneté dans le métier
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Professionnels complémentaires
Ces professionnels interviennent souvent en lien avec un conseiller en gestion de patrimoine dans vos démarches notariales.
Avocat fiscaliste
Optimise la fiscalité de vos opérations immobilières et patrimoniales.
Voir la ficheAssureur
Protège votre bien immobilier et votre patrimoine avec les assurances adaptées.
Voir la ficheCourtier en prêt immobilier
Négocie les meilleures conditions de financement auprès des banques pour votre projet.
Voir la ficheQuestions fréquentes
Les réponses aux questions les plus posées sur le conseiller en gestion de patrimoine.
Le notaire est un officier public spécialisé dans les actes juridiques (ventes, donations, successions). Le CGP est un conseil qui analyse votre patrimoine global et vous recommande une stratégie. Les deux sont complémentaires : le CGP conçoit la stratégie, le notaire met en forme juridique.
Il n'y a pas de seuil minimum, mais un CGP est particulièrement utile à partir d'un patrimoine de 100 000 euros ou lors d'événements clés (héritage, vente immobilière, départ en retraite). Même avec un patrimoine modeste, un CGP peut vous aider à structurer votre épargne.
Oui, c'est l'une des missions principales du CGP. Il analyse votre situation familiale et patrimoniale, simule les droits de succession, et vous recommande des stratégies (donations, démembrement, assurance-vie) pour optimiser la transmission. Il travaille ensuite avec votre notaire pour mettre en œuvre le plan.
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